Customer Due Diligence im Geldwäscheprozess: pragmatisch, risikobasiert und revisionssicher Die Anforderungen an die Geldwäscheprävention steigen stetig, und gerade mittel- und große Unternehmen stehen dabei vor einer besonderen Herausforderung: Sie müssen regulatorische Vorgaben zuverlässig erfüllen, ohne interne Abläufe unnötig zu verkomplizieren oder Ressourcen zu binden. Ein zentraler Baustein dabei ist die Customer Due Diligence, kurz CDD.…
Politisch exponierte Personen: Warum sie für moderne Compliance mehr sind als nur ein Screening-Treffer Politisch exponierte Personen, kurz PEPs, gehören in vielen Unternehmen zu den sensibelsten Prüffällen im gesamten Compliance-Prozess. Der Grund dafür ist einfach: Wer in besonderer öffentlicher Funktion steht oder stand, bringt ein erhöhtes Risiko für Korruption, Interessenkonflikte oder wirtschaftlich unangemessene Einflussnahmen mit.…
Compliance-Strategie neu denken: Warum Unternehmen Screening und Geldwäscheprävention jetzt zusammenführen sollten Für viele Unternehmen war Compliance lange vor allem eine Frage der Sanktionslistenprüfung. Name eingeben, Treffer prüfen, Entscheidung dokumentieren, fertig. Doch diese Sicht reicht immer weniger aus. Die regulatorischen Anforderungen steigen, Geschäftsbeziehungen werden komplexer, und Risiken entstehen längst nicht mehr nur an der Schnittstelle zu…
Datenpipelines werden zum Rückgrat moderner Compliance In vielen mittelständischen und großen Unternehmen ist Compliance längst kein Randthema mehr, sondern ein operativer Dauerauftrag. Sobald Kunden-, Lieferanten- oder Zahlungsempfängerdaten aus unterschiedlichen Systemen zusammengeführt, gegen Sanktionslisten geprüft und risikobasiert bewertet werden müssen, entscheidet nicht nur die fachliche Regel über die Qualität des Prozesses, sondern vor allem die Datenpipeline…
Watchlist-Screening wird zum festen Bestandteil moderner Compliance-Prozesse Für mittel- und Großunternehmen ist die Prüfung von Geschäftsbeziehungen längst kein Randthema mehr. Gerade bei wachsenden Datenmengen, international verzweigten Lieferketten und einer zunehmenden Zahl regulatorischer Anforderungen steigt der Druck, Kunden, Lieferanten, Partner und Zahlungsempfänger zuverlässig zu überprüfen. Ein zentraler Baustein dabei ist das Watchlist-Screening. Es ergänzt die klassische…
Zugriffskontrolle als strategischer Hebel in der Compliance In mittel- und Großunternehmen ist Zugriffskontrolle längst mehr als eine technische Nebenaufgabe der IT. Sie ist ein zentraler Bestandteil wirksamer Governance, belastbarer Compliance und effizienter Prozesssteuerung. Gerade dort, wo viele Mitarbeitende, Standorte, Rollen und Systeme zusammenspielen, entscheidet eine sauber umgesetzte Zugriffskontrolle darüber, ob sensible Informationen geschützt bleiben, Prüfprozesse…
Prozessmodellierung wird zum Schlüssel für skalierbare Compliance In vielen mittel- und großen Unternehmen ist Compliance längst kein isoliertes Prüfthema mehr. Wer Kunden, Lieferanten, Geschäftspartner oder Zahlungsempfänger zuverlässig bewerten will, braucht klare Abläufe, saubere Daten und nachvollziehbare Entscheidungen. Genau hier rückt ein Begriff in den Vordergrund, der in der Praxis oft unterschätzt wird: Prozessmodellierung. Denn je…
Datenmodellierung wird zum strategischen Hebel für moderne Compliance-Prozesse Wer im Mittel- oder Großunternehmen heute Compliance-Prozesse betreibt, kommt an einer Frage nicht vorbei: Wie müssen Daten strukturiert sein, damit Prüfungen nicht nur funktionieren, sondern auch skalierbar, nachvollziehbar und revisionssicher bleiben? Genau hier rückt die Datenmodellierung in den Mittelpunkt. Denn je komplexer die Anforderungen an Sanktionslistenprüfungen, PEP-Screenings,…
Prozessintegration als strategischer Hebel für Compliance und Effizienz Für mittel- und großständische Unternehmen ist Compliance längst keine isolierte Fachaufgabe mehr, sondern ein fester Bestandteil operativer Abläufe. Genau an diesem Punkt gewinnt das Stichwort Prozessintegration an Bedeutung. Gemeint ist damit nicht nur die technische Anbindung einer Software an bestehende Systeme, sondern die saubere Einbettung von Prüf-,…
UBO-Ermittlung in der Praxis: Transparenz in komplexen Beteiligungsstrukturen Für mittel- und große Unternehmen ist die UBO-Ermittlung längst mehr als nur eine formale Pflichtübung. Wer Geschäftspartner, Kunden oder Lieferanten sauber prüfen will, braucht einen klaren Blick auf Eigentums- und Kontrollstrukturen. Gerade bei internationalen Gesellschaften, verschachtelten Beteiligungen oder mehreren Zwischengesellschaften wird die Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten schnell…
